洗钱、反制裁 美国司法部披露币安违法的8个细节

原文作者：Weilin

原文来源：蜂巢Tech

11月21日，美国司法部宣布，币安及其创始人兼CEO赵长鹏承认违反反洗钱、未经许可转移资金以及违反美国制裁行为的刑事指控。司法部部长Merrick B.Garland在公开发言中用多个细节指控币安“故意违法”、“假装守法”。

美国时间11月21日，美国司法部宣布，全球最大的加密货币交易所币安及其创始人兼CEO赵长鹏承认违反反洗钱、未经许可转移资金以及在最大规模的公司决议中违反制裁行为的刑事指控，罪名涉《银行保密法》、《国际紧急经济权力法》。

司法部要求币安支付的罚款和没收金额为43亿美元，这是司法部在刑事案件中对企业被告做出的最严厉处罚之一。

除了罚没之外，司法部还要求对币安实施监督和报告，包括币安未来必须按照法律要求提供可疑活动报告，同时币安还要继续审查过去交易中的可疑活动。这一举措旨在推进监管对恶意网络活动和恐怖主义筹款活动的刑事调查，包括使用加密货币交易所支持哈马斯等组织。

美国司法部表示，将确保币安及赵长鹏认罪。之后，赵长鹏在X上宣布辞去CEO一职并表示，“我犯了错，必须承担责任。”

在司法部部长Merrick B. Garland的公开发言稿中，披露了币安及赵长鹏具体的违法细节，并未指控挪用用户资产和操纵市场等行为。

1. 2017 年 8 月，赵长鹏创立了币安，从一开始，赵和其他币安高管在没有实施美国法律要求控制的情况下，吸引并建立了庞大的美国客户群。币安成立近2年后，赵告诉高级管理层，美国市场占公司潜在收入的 20% 至30%。
2. 币安为美国客户提供服务，但未遵守美国法律，包括未向美国财政部注册为货币服务企业以及未实施有效的反洗钱计划，反而促成了数以十亿计美元的不受监管的加密货币交易，包括美国用户和受美国制裁用户之间的、不受监管的数以亿计美元交易。
3.  币安在美国和伊朗用户之间实现了近9亿美元的交易，它还促进了美国用户与叙利亚以及俄罗斯占领的克里米亚、顿涅茨克和卢甘斯克等乌克兰地区用户之间数以百万计美元的交易。
4. 一些币安员工知晓公司为受制裁国家用户提供服务，在2019年2月的一次聊天中，一名合规业务的员工写道，他们需要一个横幅，上面写着：“如今洗毒品赃款太难了吗？来币安吧，We got cake for you。”
5. 在2017年8月到2022年4月期间，俄罗斯暗网市场Hydra向Binance.com钱包直接转账了约1.06亿美元比特币。直到2022年4月，司法部和德国执法伙伴控制了Hydra市场并将其关闭，币安随后才停止处理了Hydra的交易。
6. 2018年2月到2019年5月期间，币安处理了Bestmixer超过2.75亿美元的存款和2.73亿美元的提款。Bestmixer曾经是世界上最大的加密货币匿名化服务商之一，后因洗钱被关闭。
7. 为了“假装合规”，币安在2019年6月设立了单独的美国美国交易所Binance.US，在财政部注册并服务于美国市场，并公开宣布阻止美国用户访问Binance.com。但实际上，币安保留了一些最重要的、高交易量的美国用户，让他们留在未受监管的Binance.com交易所上。在赵长鹏和币安其他高管的指导下，员工鼓励高交易量美国用户隐藏其与美国的联系，创建新账户来掩盖自己的位置。
8. 在币安公开宣布阻止美国用户后的一年多时间里，一份公司内部的月度报告显示，币安总注册用户中有16%来自美国，这是Binance.com平台上最多的一个国家。在下一个月度报告中，币安移除了美国的标签，将美国用户分类为“UNKWN”，即“未知”。2020年10月，被标记为“UNKWN”的用户约占币安注册用户基础的17%。

从美国司法部部长Merrick B. Garland的发言稿中可知，美国司法部和财政部的多个监管部门参与了此次针对币安及赵长鹏的调查，包括司法部的刑事司洗钱和资产追回科、国家安全司反情报和出口管制科以及华盛顿西区美国检察官办公室，财政部部长耶伦、国税局刑事调查局以及商品期货交易委员会。