虚拟货币

FinCEN 通过 BSA 对加密货币交易进行监管，要求企业进行 MSB 注册，并遵守严格的反洗钱（AML）和客户尽调（KYC）要求。SEC 则主要关注加密货币是否构成证券，并对其发行和交易进行管理。CFTC 负责对加密货币期货和衍生品市场的监管。

币安或者 CZ 的遭遇本质上还是中心化的政府机构对于去中心化技术在金融尤其是货币领域应用的应激反应。

本文将定位于中国的虚拟货币监管角度，来梳理 Web3 从业者在加密世界的合规操作路径。

今日工商农行建行邮政等银行以及及支付宝等支付机构纷纷发布公告，表示禁止开展比特币等虚拟货币交易。